財聯社10月27日訊（記者 肖斐歆）經紀業務作為證券公司的基礎業務，由于操作不規范、不到位而遭罰的情況屢見不鮮。據統計，自9月以來，就有14張罰單與之相關，8家券商被監管點名。

10月27日，天津證監局接連公布兩張罰單，中信證券天津濱海新區黃海路證券營業部和相關員工王勝亞被點名。

經查，王勝亞在中信證券天津濱海新區黃海路證券營業部從業期間,存在向投資者提供風險測評關鍵問題答案、向投資者返還微信紅包、向投資者承諾保本保息的問題。

該員工的違規行為也暴露了營業部的合規管理問題。根據罰單表述，由于中信證券天津濱海新區黃海路證券營業部個別從業人員在從事證券經紀業務營銷活動期間,存在向投資者提供風險測評關鍵問題答案、向投資者返還微信紅包、向投資者承諾保本保息的情形，反映出營業部對員工證券經紀業務營銷活動管理不到位,未嚴格規范從業人員執業行為,合規管理存在不足。對此，該營業部和和違規員工雙雙被出具警示函。

幫客戶“通關”，提供答案屢禁不止

8月1日，廣東證監局接連公布6張罰單，分別指向光大證券的員工、相關營業部和分公司。從違規事由來看，其中一項是部分員工存在向客戶提供科創板測試題答案、索要客戶證券賬戶密碼、向客戶發送回訪問題、提供答復口徑等情形。反映出光大證券云浮新興荔園路證券營業部合規管理不到位、內部控制不完善。員工葉某升、張某開也因此受到了監管處罰。

4月17日，國泰君安深圳登良路證券營業部和相關員工陳某被監管出具警示函。經查，陳某在國泰君安深圳登良路證券營業部從業期間，存在向客戶提供風險測評答案，回訪時告知客戶應對口徑的行為。該營業部、違規員工均被出具警示函。

除了提供測評答案，部分從業人員甚至直接跳過了這一步，不對投資者進行風險測評。

8月11日，平安證券遼寧分公司及相關員工王某欣被監管出具罰單。其中，投資者適當性管理存在欠缺作為問題之一被提及，包括未對個別投資者進行風險測評、個別風險測評結果明顯與投資者風險承受能力不匹配等。

根據記者從營業部了解到的情況，為客戶提供答案或者直接代為填寫的情況并不少見。一方面是為客戶提供便利，就風險測評題目來說，大多數題目與自身資產、承擔能力相關。部分客戶想申購的產品需結果達到積極型，如果測試出來的結果是穩健型，這就會影響到后續的申購，必須重做?！坝行┛蛻魰r間比較寶貴，碰到這種情況就會有所不滿，希望投資經理能直接一次解決?！蹦橙A南地區中部券商營業部的業務人員告訴記者。

另一方面,KPI的考核壓力也促使業務人員去鼓勵客戶更多地開通交易權限。一些客戶可能一開始并沒有開通其它板塊交易權限的打算，但在業務人員的鼓動下，便也答應了。多數知識測評雖然難度不大，但涉及到多個方面，例如業務風險、交易規則、交易機制等，這對于一些“順便開通權限”的新人投資者來說并不輕松，所以不少業務人員會直接包辦答案，引發業務操作變形。

違規承諾保本保息，背后往往客戶糾紛不斷

自2019年以來，金融監管部門明確表示金融營銷宣傳不得對資產管理產品未來效果、收益或相關情況作出保證性承諾，明示或暗示保本、無風險或保收益，但在資管新規下，仍存在部分業務人員對客戶開出保本保息的“空頭支票”。

10月7日，國金證券員工楊某寧在成都青白江證券營業部任職期間，存在在客戶營銷過程中承諾收益的行為。

9月14日，廣發證券員工李某姬在茂名高涼中路證券營業部從業期間，存在未取得基金從業資格情況下向客戶宣傳推介基金產品、宣傳推介基金產品過程中承諾保本保收益、使用個人銀行賬戶接收客戶資金轉賬且未按照客戶指示使用有關資金的行為。

8月1日，光大證券員工李某新、葉某華、張某開在云浮新興荔園路證券營業部期間，參與營業部人員向客戶承諾承擔損失相關活動。

資管新規實施以來，唯一的保本理財只有券商收益憑證。券商收益憑證是以券商的信用作為擔保，但也存在來自于券商本身的經營風險。同時，如果選擇的是浮動收益憑證，掛鉤的浮動收益會有一定市場風險。

而這類問題之所以被暴露，往往是是不能實現保本保息進而帶來的客戶糾紛。

9月以來已有14張經紀業務罰單

經紀業務一直是券商的違規重災區，據統計，自9月以來，經紀業務罰單數量仍然高企。截至10月27日，各級證監部門共派出14張罰單。這14張罰單分別開給了中信證券、平安證券、長城證券、國金證券、湘財證券、華鑫證券、廣發證券、中信建投。在從嚴監管的同時，一案多罰的節奏也清晰可見。

10月20日，中信證券南昌賢士一路證券營業部原員工周某在2015年至2017年執業期間，私自組織投資者簽訂共同購買某私募基金的協議，并參與出資至指定賬戶購買某私募基金，被江西監管局出具罰單。

10月11日，深圳證監局發現長城證券浙江分公司員工林毅在從業期間，存在私下招攬客戶開展證券投資咨詢業務并收取服務費用的行為。

10月9日，平安證券基金銷售業務由于存在個別銷售業務部門未有效進行物理隔離、未有效執行基金銷售業務的內部控制制度、私募基金的宣傳推介不規范，被監管警示。

9月13日，華鑫證券長春工農大路證券營業部由于多項問題，被出具警示函。其中與經紀業務相關的違規行為有客戶轉銷戶流程不規范，未在個別投資者提出銷戶申請并完成其賬戶交易結算后的兩個交易日內辦理完畢；投資者適當性管理不到位，個別投資者購買了風險等級高于其風險承受能力的公募基金產品。

9月12日，湘財證券被上海監管局接連出具5張罰單，上海金沙江路證券營業部、上海江寧路證券營業部、員工曹某、翁某胤、阮某寧被點名。經查，上海金沙江路證券營業部個別投資顧問向客戶推介集合資金信托計劃過程中未能準確介紹相關產品信息；個別投資顧問與客戶共同出資購買代銷的金融產品并與客戶約定分享投資收益。上海江寧路證券營業部存在個別投資顧問向客戶推介集合資金信托計劃過程中未能準確介紹相關產品信息的情形。

9月1日，廈門證監局公布罰單，黃俊在中信建投廈門環城西路證券營業部任職期間，存在與客戶約定分享投資收益、未在中國證券業協會注冊為證券投資顧問、違規向客戶及潛在客戶提供投資建議，并直接或間接獲取不正當利益等違規行為。